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男子申请信用卡莫名其妙接到银行“身份核实”电话

佚名 信用卡 2021-03-19 05:44:38 10 0

东方网2月28日消息:据《早晨新闻》报道,乔女士从未申请过平安银行信用卡,但不知何故接到了该行的“身份验证”电话。我以为这是电信欺诈信用卡办理申请表格,但我打电话给银行检查,她实际上有她的申请记录……经过多次查询,发现几个月前丢失的身份证被其他人欺骗性使用。我试图去银行申请信用卡。幸运的是,在审阅过程中信用卡办理申请表格,通透了。

目前,乔女士已向浦东警方报案。警方提醒,应妥善保管个人身份证件。如果意外丢失,应及时向警方报告。一旦欺诈性地使用了它们,它们就可以用作证据的基础。银行还需要加强审查工作,以防止欺诈性使用证书。

客户:

意外收到银行验证电话

上周五,乔女士突然接到一个陌生人的电话。陌生人说这是平安银行的客户服务人员,需要核实有关申请信用卡的一些信息。乔女士听到这个消息后,她大为震惊。她从未申请过银行的信用卡。

“客户服务人员在电话中反复与我确认,我的身份证确实在平安银行有信用卡申请记录,并询问我是否在申请后忘记了。”乔女士说,她只有平安银行的储蓄卡,从未申请过信用卡。经过反复的解释,银行最终确认乔小姐本人没有申请信用卡,很可能是身份证信息被骗了。

在银行提醒下,乔小姐突然想起了一个多月前丢失了身份证的情况。 “当时我没有认真对待。我忘记了我忙于工作的时候,也没有打电话给警察。我的身份证有可能被拿来冒充我来申请信用卡吗? ”乔小姐告诉记者。

银行还提醒乔女士,应尽快到派出所报案,以免因使用不当而造成经济损失。

银行:

赞助商必须当场拍照以防止假冒行为

几天前,记者从平安银行获悉,按照银行规定,信用卡申请部门对“乔女士”提供的申请材料采用防欺诈系统和计分卡模型进行分析。通过数据分析获得客户的资格。进行全面评估。

“简单来说,就是说信用报告人审查信贷政策,对客户,联系人,家庭和工作电话等信息进行交叉验证,以进一步判断客户申请材料的真实性,进行审查。客户的工作,财务资源和其他特定情况。”银行工作人员说:“如果其中一项信息不正确,则表示可疑,需要再次进行验证。”

银行客户服务人员通过乔女士自己在平安银行保留的电话号码发现了该漏洞。 “乔女士在平安银行有一张储蓄卡,这次与申请人的电话号码不同。”通过银行的内部系统,工作人员发现了信息差异,立即要求回访,并发现信用卡申请人“乔女士”是冒名顶替的。

如果乔小姐本人没有在平安银行办理业务,也没有保留她的手机号码,她会被“李桂”成功取代吗? “在审查和验证信用卡申请人的过程中,我们要求现场销售人员与申请人合影,然后通过移动终端及时将信用卡申请人的信息和照片上传到数据库中,并且然后进行第二次审核。”工作人员说:“如果您发现自己的脸孔不一致,您将使用信用信息系统查询身份证持有人的信息,找到您的联系信息,并通过电话进行确认。这就是说,即使您有没有与平安银行做生意,您只需要检查信用额即可。如果系统中有记录,您可以与我联系。”同时,银行还将与公安部门进行信息交叉验证,以有效降低伪造卡的风险。

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