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电信网络诈骗等犯罪团伙利用第三方支付平台成转移赃款套现工具

佚名 支付 2021-03-19 12:15:44 10 0

最近,由于平台漏洞,犯罪团伙反复使用过转移赃款和套现利润的做法。公安部将18家第三方支付公司列为监督整顿的重点对象。

近年来,作为在线交易结算和支付手段的第三方支付平台发展迅速。仅去年一年,通过第三方支付平台交易的资金就超过了20万亿元,目前有多达270个具有中国人民银行颁发的牌照的第三方支付平台。同时,涉及电信网络欺诈和其他犯罪集团利用第三方支付平台转移赃物和洗钱的案件在全国范围内屡见不鲜,涉及金额超过千万元。

第三方支付平台已成为用于转移赃物的现金提取工具

自7月以来,福建厦门已收到数千起电信网络欺诈警报,其中一半以上的赃款是通过第三方支付平台转移的,涉及金额近1000万元。这不是一个孤立的案例。自今年年初以来,北京,天津第三方支付洗钱风险,山西,陕西,四川,河北,安徽和广东的公安机关已发出相关警告。

“一些中小型第三方支付平台试图抢占市场,忽略了系统安全性的建设,监督严重滞后。一些第三方支付平台逐层转包了POS机。 ,而欺诈者则刷卡兑现并转移被盗的钱。”公安部刑侦局有关负责人说。

根据《新华视点》记者的调查,欺诈者主要通过三种方式使用第三方支付平台来转移被盗的钱和洗钱活动:通过约三分之一的商户POS机兑现虚拟交易。第三方支付平台;第三方支付平台帐户,在线购买游戏点卡,比特币,手机充值卡和其他物品,然后将其转售为现金;使用第三方支付平台转账功能多次将银行账户和第三方支付平台之间的赃款进行切换,使公安机关无法及时核对资金流向,逃避了打击。

今年7月18日,诈骗者以“领取环保补贴”的名义将厦门市民林先生转移到对方的银行卡账户中,款额超过9万元。

“欺诈成功后,骗子立即通过第三方支付平台Le Fu发行的商用POS机将银行卡中的资金用于虚拟交易。”厦门公安局反诈骗中心一名警察告诉记者。

今年4月,石家庄警方破获一起电信诈骗案,涉案金额超过2000万元。 Fraudsters使用第三方支付平台来使用所涉及的资金购买游戏点卡,手机充值卡等,然后以现金出售。

您可以随意注册带有虚假信息的帐户,并且POS机很混乱。

公安部刑侦局有关负责人在接受采访时说,一些第三方支付平台公司并不严格控制账户审计。欺诈者使用虚假信息注册帐户后,他们将非实名银行卡绑定以转移被盗的钱。

今年1月至5月,厦门反诈骗中心共受理通过第三方支付平台转移诈骗资金的案件1,606起,占诈骗案件总数的36%。厦门市公安局刑事侦查科警官陈宏说:“在很多情况下,一旦诈骗者成功诈骗,他们会立即将银行卡中的资金转移到多个第三方支付平台账户中。 。所有这些帐户都注册了虚假信息。警方调查线索被打断了。”

福建省泉州市公安局刑事侦查科科长陈宗庆说:“在传统的电信诈骗案中,诈骗团伙主要通过银行卡转移赃款,所涉资金在多家银行之间分配。转移和取现金卡。近年来,在公安机关与银行之间建立了快速查询和冻结机制,该案所涉银行卡账户首先可以冻结,以控制资金流向。但是,第三方支付平台尚未建立此机制。一旦案件涉及的资金转移到第三方支付平台,公安机关必须去平台公司总部检查账户。通常,当公安机关发现资金流向时,被盗的钱就已经被提取或消耗掉了。”

更严重的是,某些第三方支付平台的安全标准较低,并且网络系统的建设严重滞后。事件发生后,他们甚至无法协助公安机关查询资金流向和准确的交易信息,并了解商户的身份。

此外,许多第三方支付平台发行的POS机非常混乱。陈宏说:“为了抢占市场,一些第三方支付平台已经启动了POS终端的“ T + 0”结算业务,将通过POS终端转账的资金预付给用户,使他们不受约束。转帐后到银联结算。限制在第二天可以接收帐户,并且可以在同一天取款,并且第三方支付平台收取高利息。欺诈者经常使用此业务。”

公安部刑侦局相关负责人表示第三方支付洗钱风险,一些第三方支付平台将POS机业务逐层外包,这使得对有效的最终用户进行监管变得困难。

许多地方的公安机关办案民警告诉记者,目前,一些第三方支付平台尚未实施严格的实名账户制度,诈骗团伙可以通过银行向第三方支付平台汇款。卡不受限制。

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