手机就是POS机.png

首页 信用卡正文

倪菁华律师:金融犯罪案件辩护律师,广强律所非法集资犯罪辩护与研究中心主任

佚名 信用卡 2021-03-20 17:07:19 10 0

倪静华律师:金融犯罪辩护律师,广强律师事务所非法集资犯罪防御与研究中心秘书长张旺洪:广强律师事务所金融犯罪辩护律师兼金亚金融犯罪防御与研究中心主任;

2005年《刑法修正案》 五)在《刑法》第177条之后增加了一条新条款,明确添加了“妨碍信用卡管理的犯罪”。该条款将阻碍信用卡管理的犯罪分为四类。类型,其中包括,以及使用伪造的身份证明来欺骗信用卡,这是妨碍信用卡管理的罪行。

根据最高人民法院第二条和最高人民检察院的《关于处理损害信用卡管理的刑事案件中法律具体适用的若干问题的解释》,违背他人的意愿,使用其居民身份证卡,军官ID,士兵ID,往返内地的香港和澳门居民,往返内地的台湾居民,护照和其他身份证件以申请信用卡,或使用伪造或更改的身份证件申请信用卡,应视为《刑法》第177条第一款(三)规定“使用虚假身份对信用卡进行欺诈”。可以看出,使用虚假身份对信用卡进行欺诈)信用卡必须以“违反他人的意愿”为前提。

在不违背他人意愿的情况下,使用伪造的工作证明和收入证明来欺骗信用卡,均构成妨碍信用卡管理的罪行。换句话说,工作证明和收入证明是否是身份证明。有人认为,身份证明是指所有可以证明其身份的证明材料或文件,包括身份证工资证明 办信用卡,学生证,工作卡等,甚至带公章的介绍信和其他信用证明材料或相关担保材料。 。这是广义上的身份证明。但是,作者认为,不能从广义上理解申请信用卡所需的“身份证明”。提供工作证明和收入证明只是为了方便银行核实申请人的财务能力并提供适当的信贷额度,而不是银行的决定。发行信用卡的必要条件。而且,从上述司法解释规定中,我们还可以看到,用于申请信用卡的“身份证明”从未包含工作证明和收入证明。

工资证明 办信用卡

根据中国人民银行的《银行卡业务管理办法》,要申请信用卡,应提供公安部门要求的有效身份证件。同时,根据有关规定,中国居民必须提供其居民身份证复印件,现役军人必须提供其军事身份证复印件,海外居民必须提供其护照复印件。可以看出,此处的“身份证明书”范围较窄,也就是说工资证明 办信用卡,对于金融机构而言,要出示的用于申请信用卡的身份证明书仅是指与身份证具有同等效力的身份证明书。卡。

在司法实践中,有关部门还就欺诈性地使用工作证明和收入证明取得信用卡作出了明确的决定。 2008年7月1日,公安部经济犯罪侦查局在征询中国人民银行的意见后,针对山东省公安厅经济犯罪侦查队的“关于骗取虚假信用卡收款行为”的问题进行了调查。可以将单位证明书和收入证明书确定为《关于妨害信用卡管理罪的批示》(鲁公经[2008] 335号)签发了《批复》(公经[2008] 107号): “欺诈性地收取带有虚假工作单位证书和收入证书的信用卡,不得视为妨害信用卡管理犯罪。”关于被告唐某龙从事非法经营,妨碍信用卡管理,买卖国家机构证书和印章的案件(案号:(宁发兴初字第201号5)第51号)),法院裁定,尽管虚假收入申请该卡时使用的是证书和单位证书,该证书不是身份证明,根据《批准书》认定,犯罪者唐某龙没有构成妨碍信用卡管理的犯罪。

因此,不应将工作证书和收入证书视为身份证书,因此,使用虚假的工作证书和收入证书来欺诈信用卡并不构成妨碍信用卡管理的罪行。

[关键词]金融犯罪的辩护律师;金融犯罪律师;广东省广强律师事务所;金亚大律师律师团队;张旺宏律师;辩护律师妨碍信用卡管理罪

创亿伙伴111.png

信用卡收入证明身份证明
版权声明

本文仅代表作者观点,不代表本站立场。本文系作者授权发表,未经许可,不得转载。

发表评论

评论列表(0人评论 , 10人围观)
☹还没有评论,来说两句吧...